AML Policy
-
Наша политика по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма (далее AML политика) и политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков участия нашего сервиса в любой незаконной деятельности.
Международные законы и регуляторы, а так же «Пятая директива по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (5AMLD), требуют от внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любых форм подозрительных действий и активности своих Пользователей.
Поставщик услуг виртуальных/криптовалютных активов обязан проводить проверку всех подозрительных транзакций виртуальных/криптовалютных активов. В ходе проверки, помимо прочего, необходимо провести идентификацию пользователя (KYC) и установить происхождение виртуального/криптовалютного актива. Также, на период проведения проверки транзакции, виртуальный/криптовалютный актив обязан быть удержан на балансе.
-
Совершая перевод на сайте, Клиент дает свое согласие, что в отношение него может быть проведена AML/KYC-проверка.
-
Процедура AML/KYC-проверки в отношении клиентов и транзакций, производится AML-офицером нашего сервиса, а так же уполномоченными автоматизированными системами криптомониторинга.
-
В рамках проведения AML/KYC -проверки Клиент дает согласие на обработку и хранение его персональных данных, а также в случаи необходимости, на передачу этих данных поставщику ликвидности или другим компетентным органам.
-
Процедура AML/KYC включает в себя комплекс разработанных мер.
Осуществление постоянного мониторинга транзакций, проходящих через сервис
Назначение ответственного лица(Money Laundering Reporting Officer)
Риск-ориентированный подход
Надлежащая проверка клиентов
Взаимодействие с государственными органами в установленных законами случаях
-
Наш сервис не взаимодействует с площадками CommEx, Garantex, Rapira.net, Capitalist и санкционными платформами, например Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, EXbaza
Если отдел AML выявляют случаи поступления депозитов с данных платформы, средства будут заблокированы.
-
Для снижения риска, сервис не принимает клиентов, которые проживают в следующих странах: США, Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, Центрально-Африканская Республика, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Куба, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Ямайка
-
-
Условия заморозки транзакций при выявлении высокого риска и подозрительной активности:
-
Если по результатам проведенного анализа AML-криптовалютых активов будет выявлен высокий риск либо получена любая метка из нижеперечисленных:
- DARK SERVICE
- SCAM
- STOLEN
- MIXING(MIXER)
- SEXTORTION
- RANSOMWARE
- HACK
- PHISHING
- TERRORISM FINANCING
- FRAUD
- BLACKLIST
- STILL UNDER INVESTIGATION
- CYBERCRIME ORGANIZATION
- NARCOTICS
- CHILD ABUSE
- HUMAN TRAFFICKING
- SANCTIONS
- и другие высокорискованные активы,
то транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
-
При получении служебного запроса от нашего поставщика ликвидности, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
-
При получении запроса от компетентных органов, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
-
При выявлении любой подозрительной активности AML-офицером сервиса, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
-
-
Документы для прохождения KYC-проверки:
Для подтверждения происхождения средств мы просим вас в полном объеме ответить на следующие вопросы:
-
посредством какой платформы средства поступили к вам? Пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;
-
за какую услугу вы получили средства;
-
на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
-
через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.
Также, просим вас предоставить следующие материалы:
-
Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
-
Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.
В случаи необходимости, сервис в праве запросить дополнительно, любые другие документы, не указанные в данном разделе.
Все присланные изображения (сканы, фото, скриншоты) должны иметь формат jpeg или png.
-
Сроки рассмотрения документов для прохождения KYC-проверки для каждого случая индивидуальны и не регламентируются по времени.
-
Возврат заблокированных активов возможен только при прохождении KYC проверки.
-
Активы пользователя, не прошедшие AML проверку, возврату не подлежат.
-
По результатам KYC положительной проверки, клиенту будет осуществлен возврат с удержанием комиссии в размере 10%.
-
Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов или наложен арест/блокировка иных ведомств любой юрисдикции (в этом случае заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство).
-